LOVE MONEY REPRISE ET TRANSMISSION

Une nouvelle solution de financement pour la reprise de PME innovantes
(l'innovation n'est pas forcément technologique. Elle représente un "projet d'entreprise" dans son ensemble, intervenant à tous les stades du développement de l'entreprise. Par exemple, quand une PME du secteur du bâtiment met au point de nouveaux matériaux de construction ou améliore son savoir-faire dans l'ouvrage, cela représente aussi une innovation optimisant son développement)

Vous avez des ambitions

► Reprendre une PME d'une valeur supérieure à 200 K€ ayant de réelles perspectives de croissance ;

► Pérenniser et développer l'activité de la société reprise ;

► Maintenir et créer des emplois.

Nous avons des solutions

► Réaliser un diagnostic de faisabilité de votre reprise afin de mettre en place un appel privé à l'épargne avec (ou sans) effet de levier bancaire ;

► Vous apprendre à réunir des associés-actionnaires pour financer votre reprise :
Love Money (famille, amis, voisins, salariés…), adhérents de l'association, business angels, capital-risque…

Qui sommes-nous ?

► Spécialistes du "capital-risque individuel de proximité"
Depuis 1983, l'association a une forte expérience dans le domaine de l'ingénierie financière avec appel privé ou public à l'épargne.

► Experts en recherche d'associés actionnaires
Les solutions de Love Money sont basées sur la recherche d'actionnaires individuels et la collecte de fonds propres avec (ou sans) effet de levier bancaire.

► Innovateurs dans la "finance solidaire"
Notre méthode permet d'éviter la disparition de certaines entreprises en organisant un RES (Reprise d'Entreprise par les Salariés). Les salariés ont la possibilité d'associer les habitants d'une région au redressement de leur entreprise créatrice d'emplois locaux.

Le "concept Love Money" pour la reprise d'entreprise

Les associations love Money pour l'Emploi vous aident à concrétiser votre projet de reprise d'entreprise ambitieuse.

Vous allez étudier et préparer le "prospectus de souscription"(*) de votre reprise au sein d'une association en bénéficiant du soutien d'adhérents qui possèdent des compétences complémentaires aux vôtres.

Love Money vous apprendra à réunir des associés-actionnaires pour financer votre reprise.
Vous rassemblerez de l'épargne privée grâce à la présentation de votre "prospectus de souscription"(*) aux personnes de votre entourage (famille, amis, voisins), salarié, adhérents de l'association, business angels, capital-risque...

Nous sommes partenaire privilégié du cabinet-conseil C.I.I.B (Conseil Ingénierie Introduction Boursière - www.bourse-introduction.com) dont l'expertise est reconnue en matière de financement en fonds propres des PME-PMI.

(*) Le prospectus de souscription est un document comprenant toutes les informations nécessaires aux investisseurs pour fonder leur jugement sur le patrimoine, l'activité, la situation financière, les résultats et les perspectives de la société reprise ainsi que sur les droits attachés aux actions proposées. Ce document, respectant les règles de l'appel public à l'épargne, est imprimé à 100 exemplaires.

Notre méthodologie

► Organisation d'ateliers de travail entre repreneur et adhérents de l'association.
► Aide à l'approche d'une valorisation de l'entreprise.
► Diagnostic de la faisabilité de votre reprise avec appel privé à l'épargne.
► Réalisation d'un "prospectus de souscription"(*) sur la reprise de l'entreprise cible. Ce document devant respecter rigoureusement les règles de l'appel privé à l'épargne.
► Mise en place d'un marché d'actions de gré à gré, gestion du registre des actionnaires et de la communication financière avec les actionnaires.

Nos autres interventions possibles

► Négociations avec les actionnaires cédant minoritaires.
► Mise en place de BSPCE pour les dirigeants minoritaires.
► Mise en place de plans d'intéressement des salariés.
► Préparation aux formalités pour une éventuelle augmentation de capital après la reprise.

Love Money pour l'Emploi fait partie de "passer le relais",
le partenariat de la CCI de Paris pour la Transmission d'Entreprise

Exemple de reprise d'une entreprise cédée au prix de 600 000 euros

Dans le présent exemple, le financement de la holding de reprise se fait pour moitié en capital et pour autre moitié en endettement bancaire :

► Le repreneur apporte 30 000 € en capital (5 % de la somme nécessaire)
(apport personnel, allocations Assedic, prêt d'honneur…)

► L'épargne de proximité apporte 270 000 € en capital (45 % de la somme nécessaire)
(famille, amis, voisins, adhérents de l'association, business angels, capital-risque…)

► Un emprunt bancaire, sur 7 ans, est obtenu pour 300 000 € (50% de la somme nécessaire)

Si en 7 ans les résultats de l'entreprise restent stables, sa valeur reste de 600 000 euros.

Mais les actionnaires voit doubler la valeur de leurs actions (sans tenir compte des réductions fiscales sur l'investissement dans les PME non cotées).

Dès le départ, un pacte prévoit de faire remonter le repreneur en pourcentage dans le capital.


NB : d'autres personnes ayant intérêt à la poursuite d'activité de l'entreprise, et à la réussite de sa transmission, peuvent participer au capital : 
- salariés souhaitant maintenir leur emploi
- actionnaires minoritaires risquant de perdre leur investissement en cas de cessation d’activité
- fournisseurs, clients, bailleur, familles des salariés, … ayant intérêt à la poursuite de l’activité de l’entreprise

Les associations Love money pour l'Emploi peuvent vous aider à céder ou reprendre une société, à monter le dossier de financement et à collecter les fonds nécessaires.

Pour cela, nous vous invitons dans un premier temps :

1. A vous faire connaître de l'association en remplissant le formulaire ci-dessous
2. A consulter la méthodologie d'accompagnement, à venir assister une réunion d'information et à adhérer pour aller plus loin.

Vous pouvez également nous contacter en téléphonant au 01 48 00 03 35, au 08 70 34 67 00 ou en écrivant à federation@love-money.org